合规警报已拉响,十家支付机构被罚4000w!反洗钱监管重拳出击!

萝卜 02-11
小编有话说
百万甚至千万级别罚单压顶,支付机构加强合规建设已迫在眉睫。跨境合规是大趋势,不只是对卖家,第三方支付公司也一定要符合监管规定的展业三条底线!

新年第一大罚单来了,

预计10家支付机构被罚超4000万!

千万级罚单压顶!支付机构欲哭无泪!

国家监管重拳出击,合规警报已然拉响!

反洗钱违规成重灾区~

2022年的支付行业,仍持续严监管之势。

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开年爆炸新闻不少,而跨境电商卖家们关心的支付问题,关于支付机构被罚的消息频频出现,罚单下发之密、金额处罚之高,引发业内关注。据鹰熊汇不完全统计,开年以来,就有至少10家支付机构被曝罚单,累计被罚4032万元,其中7家机构被罚数百万,还有1家被罚高达千万元。从违规红线来看,反洗钱不力仍是处罚重灾区。另外,部分支付机构外汇、清算及外包管理等,也需拉响合规警报。

根据央行披露统计,开年以来已有快钱支付、得仕股份、数码视讯支付、中付支付、易生支付、联动优势、易宝支付、汇付支付、银盛支付、拉卡拉至少10家支付机构被罚,累计被罚4032万元,其中,除了拉卡拉和银盛支付外,其余8家支付机构被罚百万元以上。观其处罚原因,除了反洗钱违规重灾区外,还包括违反外包管理规定、违反清算管理规定、外汇业务违规等。

具体来看,10张罚单中,除了快钱支付千万级巨额罚单外,联动优势因外包管理、特约商户管理、交易结算管理不规范、代收业务违规等被罚没608万元;易宝支付、汇付支付则因外汇业务违规被罚超400万。

2月7日晚间,中国人民银行上海分行发布一则行政处罚信息:快钱支付清算信息有限公司因违反账户管理规定;违反清算管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明客户交易被处以罚款人民币1004万元,责令限期改正。

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而就在不久前,据中国人民银行杭州中心支行官网更新行政处罚公告显示,浙江网商银行因违反反洗钱规定等四项违法违规行为被警告并罚款2236.5万元。

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具体而言,该行违法违规行为有:1.违反金融统计管理相关规定。2.(1)违反账户管理相关规定;(2)违反清算管理相关规定。3.违反征信管理相关规定。4.(1)未按规定履行客户身份识别义务;(2)未按规定保存客户身份资料和交易记录;(3)未按规定履行可疑交易报告义务;(4)与身份不明的客户进行交易。中国人民银行杭州中心支行于2022年1月29日作出上述处罚决定。

纵观近年来支付行业发展趋势,部分支付机构沦为网络诈骗、违法洗钱通道,“多赚钱交罚款”走不通了!!

跨境合规是大趋势,不只是对卖家,对第三方支付公司也是一样,要做到:

1、在登记范围内开展外汇业务---支付机构的业务范围足够详尽地列入。

2、按规定报送数据、材料--国际收支申报、结售汇业务、支付机构跨境支付业务报表系统每月数据报送。

3、按规定办理结售汇业务--通过合作银行办理结售汇,并实现交易信息的逐笔还原。

百万甚至千万级别罚单压顶,支付机构加强合规建设已迫在眉睫。

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