近期非法黑产案件频发，

境内外资金非法获利尤为嚣张，

一犯罪团伙非法换汇140亿元人民币!

已被警方侦破!

相对传统钱庄以转口贸易、资金拆借、夹带跨境的犯罪模式不同，用网络游戏物品跨境交易来实现资金的非法汇兑呈爆发式增长。近期，上海公安经侦部门成功捣毁一个盘踞在上海、安徽、广东等地，利用游戏币作为媒介，进行境内外资金非法汇兑的犯罪团伙，累计涉案金额140亿元人民币。

了解得知，该团伙组织分工明确，设有管理、运营、财务、客服等多个环节。该犯罪团伙自2017年起以多个境内境外公司为掩护，在境外架设4个网站，通过关联游戏金币回收与代充值业务，在境内外构建资金池平衡条件，开展资金非法跨境结算。

此外，游戏点卡也成为犯罪分子大肆非法换汇的工具。2021年，上海公安经侦部门侦破了上海市首例以销售游戏点卡为名，从事资金汇兑的“地下钱庄”案件。犯罪团伙通过上述手法，6年间非法换汇金额达250亿元人民币。

境外汇兑客户将外币转入客服指定的境外游戏点卡经销商账户。犯罪团伙从境外经销商获取游戏点卡和密码后，将上述点卡出售给境内的游戏点卡经销商，进而变现为人民币，并在扣除5%至10%不等的手续费后，再将剩余资金转入境外汇兑客户指定的国内账户。

在2021年，上海市人民检察院就曾发布信息，2020年，全市检察机关共受理审查起诉金融犯罪案件1776件3361人。其中，虚拟币、游戏币等成为新型洗钱载体。在不少非法集资或金融诈骗案件中，虚拟币、游戏币的加入使得资金踪迹难觅，跨境资金下落不明。

国内部分三方交易平台上存在大量境外游戏的游戏币、点卡、装备、账号的现金交易。

在应用商店可下载到的多个游戏虚拟商品交易的三方平台App中，出现大量境外游戏账号、点卡、游戏装备买卖的相关服务，有的虚拟商品的售卖价高达80万元每件。

相对传统钱庄以转口贸易、资金拆借、夹带跨境的犯罪模式不同，用网络游戏物品跨境交易来实现资金的非法汇兑呈爆发式增长，其深层原因是网络游戏币全球通用和特定的价值属性等特征。这些犯罪分子往往将服务器设在境外。境外游戏币交易三方平台五花八门、游戏数量众多、境外监管也不够严格。

而现实中专门从事非法换汇的犯罪分子所承担的法律风险与非法收益往往不成正比，该类犯罪多以非法经营罪论处，该罪名情节严重一般处五年有期徒刑或者拘役。

多方表示，建议将游戏行业纳入反洗钱监管，加强对游戏行业中高频、大额交易游戏虚拟商品、网站的监管巡查，防止其成为资金非法外流的渠道，防止其泛滥对我国货币和金融市场带来负面影响。

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